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Hola.
¿Quién eres?

Empezamos por lo más sencillo. Todo lo que compartas es estrictamente confidencial.

¿Cómo te llamas?
Edad
Ciudad
¿A qué te dedicas?
Estado civil
✓🧍
Soltero/a
✓💑
Casado/a
✓🤝
Unión libre
✓🔄
Separado/a
✓🕊️
Viudo/a
¿Tienes hijos?
Sí
No
¿Cuántos?
Edad del menor
¿Hay alguien más que dependa económicamente de ti?
Sí
No, solo yo
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Tus valores
y lo que sueñas

Antes de hablar de dinero, quiero entender qué mueve tu vida. El dinero es un medio, no un fin.

¿Qué representa el dinero para ti?
Escoge la idea que más resuene.
✓🕊️
Libertad
La capacidad de elegir cómo vivo, cuándo trabajo y con quién estoy.
✓🛡️
Seguridad
Saber que yo y mi familia estamos protegidos sin importar lo que pase.
✓📈
Crecimiento
Construir algo más grande, dejar huella, expandirme.
✓🏛️
Legado
Lo que dejo a mis hijos, mi familia o la sociedad cuando ya no esté.
✓🌴
Disfrute
Vivir bien hoy, experiencias, viajes, calidad de vida sin postergarlo todo.
¿Qué ritmo de vida buscas en el futuro?
✓🔄
Similar al actual
Estoy bien. Solo quiero que sea sostenible y sin estrés.
✓🌿
Más tranquilo y simple
Menos compromisos, más tiempo. La calidad por encima de la cantidad.
✓✨
Mejor que el actual
Viajes, experiencias, tiempo real con los que amo. Sin límites.
¿A qué edad quieres tener libertad financiera?
La edad en que el trabajo sea una elección, no una necesidad.
✓⚡
Antes de los 40
Meta ambiciosa
✓🎯
Entre 40 y 50
Meta retadora
✓🌅
Entre 50 y 60
Planificación sólida
✓🏡
A los 60 o más
Pensión tradicional
¿Qué importancia tiene dejar un legado o patrimonio a tu familia?
✓🏛️
Es fundamental para mí
Quiero construir algo que trascienda y proteja a las próximas generaciones.
✓🌱
Me gustaría, pero no es mi prioridad hoy
Primero aseguro mi bienestar propio, luego pienso en el legado.
✓🎯
No es una prioridad
Me enfoco en vivir bien. Cada generación construye la suya.
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Cómo piensas
sobre el dinero

No hay respuestas correctas. Solo quiero entender tu mentalidad antes de hablar de números.

¿Cómo describes hoy tu manejo financiero personal?
✓📊
Muy ordenado/a
Sé exactamente cuánto gano, cuánto gasto y cuánto ahorro cada mes.
✓📋
Algo ordenado/a
Tengo una idea general pero no un seguimiento riguroso.
✓🌀
Poco orden
Sé que debería organizarme más. Por eso estoy aquí.
¿Cómo describirías tu perfil como inversionista?
✓🛡️
Conservador/a
Prefiero rendimientos modestos pero seguros. La tranquilidad vale más que ganar más.
✓⚖️
Moderado/a
Acepto algo de volatilidad si el potencial de retorno lo justifica. Equilibrio.
✓🚀
Dinámico/a
A mayor riesgo, mayor potencial. Me incomoda la inflación más que la volatilidad.
Si una inversión cae un 20%, ¿qué harías?
✓📉
Vendo para evitar más pérdidas
Prefiero salir y preservar lo que queda.
✓⏳
Espero a que se recupere
Los ciclos pasan. Paciencia.
✓💡
Aprovecho para comprar más
Si la tesis es buena, una baja es oportunidad.
¿Qué tan importante es la liquidez para ti?
✓💧
Crítica
Necesito poder acceder a mi dinero en cualquier momento sin penalidades.
✓🔓
Importante pero flexible
Prefiero acceso en plazos cortos, pero puedo esperar semanas.
✓🔒
Flexible
Puedo bloquear dinero meses o años si el retorno lo justifica.
¿Cuánto tiempo estás dispuesto/a a mantener una inversión?
✓⏱️
Menos de 1 año
✓📅
1 a 3 años
✓🗓️
3 a 7 años
✓🌳
Más de 7 años
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Tu patrimonio
hoy

Valores aproximados están perfectos. El objetivo es tener una foto real de tu punto de partida.

Confidencial. Esta información solo se usa para construir tu diagnóstico personalizado.
🏠 Inmuebles (vivienda, finca, local)
Sí
No
Valor aprox. total
$
¿Tiene hipoteca o leasing?
Sí
No
Saldo pendiente hipoteca / leasing
$
🚗 Vehículo
Sí
No
Valor aprox.
$
¿Tiene crédito?
Sí
No
Saldo pendiente del crédito
$
📈 Inversiones (CDTs, fondos, acciones, cripto)
Sí
No
Valor aprox. total
$
Tipo principal
Detalle del criptoactivo principal
Moneda (ej. BTC, ETH)
Unidades que tienes
Precio actual por unidad (COP)
$
¿Qué acciones o ETFs tienes?
🛡️ Fondo de emergencia
Sí
No
¿Cuántos meses de gastos cubre?
✓
1 – 2 meses
✓
3 – 6 meses
✓
+ 6 meses
💳 Deudas activas (sin contar vivienda o carro)
Sí
No
Saldo total aprox.
$
Tipo principal
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Tu flujo
mensual

Con números reales, las soluciones son reales. Usa promedios de los últimos 3 meses.

Ingresos mensuales
Ingreso bruto total
$
Ingreso neto (lo que llega)
$
¿Tienes otros flujos de ingreso?
Rentas, freelance, dividendos, regalías...
Sí
No
$
Costos profesionales mensuales
Todo lo que gastas para generar tus ingresos: consultorio, personal, plataformas, proveedores, agencias...
$
Gastos personales fijos mensuales
Vivienda, educación, seguros, alimentación básica...
$
Gastos variables promedio
Ocio, salidas, ropa, viajes, imprevistos...
$
Cuotas de crédito mensuales
Suma total de todas las cuotas que pagas cada mes.
$
¿Cuánto logras ahorrar hoy por mes?
$
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Lo que
más importa

Última sección. Aquí entiendo el "para qué" detrás de todo lo anterior.

¿Para qué quieres el dinero? ¿Qué significa para ti tener las finanzas en orden?
¿Qué te preocupa más hoy de tu situación financiera?
Selecciona todas las que apliquen.
✓💸
El dinero no me alcanza o apenas alcanza
✓📊
No sé con exactitud cuánto gano y cuánto gasto
✓🔴
Las deudas me generan estrés
✓🏦
No logro ahorrar de forma consistente
✓🤔
No sé cómo ni dónde invertir
✓😟
Me preocupa lo que pasará cuando deje de trabajar
✓🧾
Los impuestos y la tributación me generan incertidumbre
Del 1 al 10, ¿qué tan satisfecho/a estás con tu situación financiera hoy?
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
Muy insatisfechoMuy satisfecho
¿Algo más que quieras contarme?
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✓
Diagnóstico
completo

Diagnóstico
Estado de resultados
Portafolio
Hoja de ruta
Tu perfil financiero
Quién eres como
inversionista
Basado en tus respuestas, este es tu perfil de partida.
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Estado de resultados
Tu PyG
personal mensual
Una mirada clara a cuánto entra, cuánto sale y qué queda.
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Portafolio sugerido
Tu asignación
de activos ideal
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Plan de acción
Tu hoja de ruta
financiera
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